FORMATION ‘ Le chef d’entreprise : ses possibilités et ses risques.’
Etre chef d’entreprise, dans la majeur partie des cas, c’est :
Avoir des parts / des actions
Les droits et obligations de ces dernieres
Le compte courant d’associer, un outil méconnu pourtant des plus puissants
Les risques du chef d’entreprise: Dans ce volet nous abordons les chapitres suivants :
Comment limiter les risques sur le patrimoine propre du chef d’entreprise
comment ne pas nantir sa famille à la banque
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la vision Française, la vision Européenne
FORMATION ‘LA LCB-FT ( Anti Laudering Money): comment tirer parti d’une obligation légale’
Quelles sont les normes du GAFI ?
Les recommandations du GAFI sont la base sur laquelle tous les pays devraient atteindre l’objectif commun de lutte contre le blanchiment de capitaux, et le financement du terrorisme et de la prolifération. Le GAFI appelle tous les pays à mettre en œuvre des mesures efficaces dans leurs systèmes nationaux.
UN PEU D’HISTOIRE
Le Groupe d’action financière (GAFI) a été créé en 1989 par le G7 pour examiner et élaborer des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent. Il comprenait à l’origine les pays du G7, la Commission européenne et huit autres pays. Cliquez ici pour voir la déclaration économique du sommet du G7 de juillet 1989.
Le GAFI a été chargé d’examiner les techniques et les tendances du blanchiment de capitaux, de passer en revue les mesures déjà prises au niveau national ou international et de définir les mesures nécessaires pour lutter contre le blanchiment de capitaux. En 2001, le GAFI a élargi son mandat pour lutter également contre le financement du terrorisme.
Depuis 2019, le GAFI a un mandat à durée indéterminée, alors qu’il fonctionnait à l’origine sur la base de mandats à durée déterminée.
Utilisations légitimes des données KYC à des fins commerciales
Amélioration de l’expérience client :
- Personnalisation des services selon le profil de risque
- Adaptation des produits aux besoins identifiés
- Simplification des processus pour les clients récurrents
Optimisation des processus internes :
- Automatisation des vérifications pour les profils à faible risque
- Segmentation client pour des approches commerciales ciblées
- Amélioration des modèles de scoring et d’évaluation
Développement de nouveaux services :
- Création d’offres adaptées aux différents segments
- Services de conseil basés sur l’analyse des profils
- Produits financiers sur mesure
Contraintes réglementaires importantes
Il faut absolument respecter :
- Le RGPD en Europe pour la protection des données
- La finalité déclarée lors de la collecte
- Le principe de minimisation des données
- Les droits des personnes (accès, rectification, suppression)
- Les obligations de sécurité et de confidentialité
Bonnes pratiques
- Obtenir le consentement explicite pour les usages commerciaux
- Documenter clairement les traitements
- Mettre en place des mesures de sécurité appropriées
- Former les équipes aux enjeux de protection des données